Выдачи ипотеки в России в сентябре сократились на 59% по количеству год к году, следует из данных ДОМ.РФ.

"В сентябре, по предварительным оценкам, выдано 99 тыс. кредитов (-59% к сентябрю 2023 г.) на 369 млрд рублей (-61%)", – говорится в материалах института развития. 

Также в них отмечается, что выдача ипотеки с господдержкой в первом месяце осени составила около 37 тыс. кредитов (-70% г/г) на 218 млрд рублей (-66% г/г). В том числе по программе для семей выдано 34 тыс. кредитов (-39% г/г) на 200 млрд руб. (-31% г/г).

Всего с начала года в России выдано 1 067 тыс. кредитов (-26% г/г) на 3 952 млрд рублей (-28%). С января по 3 октября по льготным программам – 523 тыс. кредитов (-17% г/г) на 2 807 млрд рублей (-10%), наиболее востребована "Семейная ипотека" (55% по количеству), посчитали в ДОМ.РФ.

Ставки долгосрочных ипотечных кредитов в США вновь начали расти после того, как опустились до минимальных отметок за два года.

Средняя ставка по тридцатилетним кредитам в четверг составляла 6,12% годовых по сравнению с 6,08% неделю назад, сообщила государственная ипотечная корпорация Freddie Mac. Годом ранее она находилась на отметке 7,49%.

Пятнадцатилетние кредиты предоставляются сейчас в среднем под 5,25% годовых против 5,16% неделей ранее и 6,78% год назад.

"Снижение ставок по ипотеке остановилось из-за сочетания эскалации геополитической напряженности и восстановления краткосрочных процентных ставок на рынке, - отмечает главный экономист Freddie Mac Сэм Хатер. - Это указывает на то, что энтузиазм рынка по поводу снижения ставок по ипотеке был преждевременным".

Тем не менее, он полагает, что "фон для покупателей жилья этой осенью улучшается и должен сохраниться до конца года", в том числе из-за увеличения количества выставленного на продажу жилья и продолжающегося повышения доходов потенциальных покупателей.

Freddie Mac рассчитывает средние ставки на основе данных от примерно 80 организаций, предоставляющих ипотечные кредиты по всей стране. Ставки не учитывают потенциальные комиссии и другие выплаты, связанные с ипотекой.

Традиционно стоимость ипотечных кредитов с небольшим отставанием повторяет динамику доходности американских гособлигаций, которая в свою очередь чутко реагирует на повышение ставки Федеральной резервной системы и прогнозы в отношении ее динамики в будущем. Доходность 10-летних US Treasuries в ходе торгов в пятницу составляет 3,974% годовых по сравнению с 3,754% неделей ранее.

Совет директоров Банка России 13 сентября 2024 года принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 19,00% годовых.

"Текущее инфляционное давление остается высоким… Требуется дополнительное ужесточение денежно-кредитной политики, для того чтобы возобновить процесс дезинфляции, снизить инфляционные ожидания и обеспечить возвращение инфляции к цели в 2025 году", - говорится в сообщении банка.

Банк России допускает возможность повышения ключевой ставки на ближайшем заседании. По прогнозу Банка России, с учетом проводимой денежно-кредитной политики годовая инфляция снизится до 4,0-4,5% в 2025 году и будет находиться вблизи 4% в дальнейшем.

Напомним, что предыдущее повышение ставки состоялось в июле текущего года, когда Совет директоров Центробанка повысил ключевую ставку до 18%. Тогда большинство девелоперов ожидали подобного решения от Банка России, однако их беспокоили практически "заградительные" ставки по рыночной ипотеке.

Следующее заседание Совета директоров Банка России, на котором будет рассматриваться вопрос об уровне ключевой ставки, запланировано на 25 октября 2024 года. Время публикации пресс-релиза о решении Совета директоров Банка России и среднесрочного прогноза - 13:30 по московскому времени.